罗良志: 财富人生 人生财富

在其位于多伦多以北万锦市中心的办公室里,我们见到了财富人生财富管理有限公司的创始人及董事长,加拿大华人工商协会会长罗良志EricaLuo先生。简约大方的办公环境中,盆栽植物点缀其间,翠绿嫣然,会议室里一匾”上善若水”气势恢宏,让人顿生豪情。
眼前的Eric穿着宝蓝色的高尔夫球衫,显得格外精神气爽。他告诉我们,他刚从球场回来,而高尔夫是他最喜爱的一项运动。”不过,”Eric说着笑了起来,”我的教练断定,我的高尔夫很难练得好了。因为这是一项需要放松的运动,只有身心都放松下来,动作才会自如,才能把球打到想要打到的地方。但他说我的身体始终处于紧綳状态,肌肉比较僵硬,看来也算是职业病了。”
的确,作为一千多个客户的”财富大管家”的Eric,他的工作可不轻松。但他一番风趣的开场白,让我们的采访在笑声中顺利地展开。


 业绩卓着  创财富人生

  Eric出生于历代兵家必争之地的湖北荆州。本科毕业后十年间他在上海成功创办了自己的企业,却在国内事业发展最如火如荼的时候,远涉泰晤士河畔的世界金融中心之一的英国伦敦孜孜求学,并以优异成绩取得了伦敦大学国际金融硕士学位。多年后回首当年的抉择,Eric仍意气勃发,正是他的果敢与气魄,为他的才能开创了一个精彩的国际舞台。


2006年踏上枫叶之国伊始,Eric便加盟了在加拿大具有137年历史的著名金融机构–伦敦人寿保险公司London Life Insurance Company。凭借个人深厚的专业功底和多年的投资经验,Eric很快便精通了各种理财产品,并以其敬业的精神和热忱服务的态度,迅速拓展了客户市场。在伦敦人寿的第一年,Eric便以其出色的业绩成为环球百万圆桌会员,并年年提升,时至今日已达到顶级会员资格;同时,Eric还在当年全公司数千人的业绩竞赛中获得”最佳新人奖”全国总冠军第二年再度蝉联冠军。
时光飞逝,转眼五年之间,Eric以其广博的学识和敬业的态度获得了业内和客户的高度认可,客户群迅速扩大,业绩直线上扬,并先后摘取了伦敦人寿几乎所有的业绩大奖,如”伦敦人寿年度杰出理财顾问奖”、”伦敦人寿年度贡献奖”、”伦敦理财年度最高业绩级别大奖”等。此外,Eric还同时成为伦敦人寿最高级别的”高级投资俱乐部(ExecutiveaInvestment Club)”和”高级人寿俱乐部(Executive LifeaClub)”的会员。其中,”高级投资俱乐部”对会员资历,基于其资产管理的规模及为客户创造的回报等综合因素进行严格筛选,每年只有全加排名最前的25名投资顾问方有幸成为投资俱乐部的会员,而Eric已经连续四年蝉联此殊荣。
2009年,Eric以其骄人业绩,被伦敦人寿荣誉授权组建个人金融理财公司–财富人生财富管理有限公司。作为伦敦人寿的成员公司,财富人生特许经营伦敦人寿全线金融产品,同时代理GreataWest Life, Manual Life, National Bank of Canada等各大顶级金融机构的优质金融产品。丰富的产品结构,满足了广大客户从个人到家庭全面的理财需求;同时,凭借伦敦人寿的强大后援,Eric努力打造着财富人生的品牌形象和精英团队。Eric认为,要想脱颖而出,必须打破客户范围的局限性,因此在客户市场的开拓上,他始终强调客户群体的多元化。财富人生的精英团队正是一支由多族裔人士构成的专业理财团队,包括华人、本地西人、中东裔、南亚裔和欧洲裔的理财顾问。这些专业的理财人士都具有深厚的专业背景和丰富的行业经验,能够为本族裔客户提供周到细致的服务。以这支精英团队的服务为依托,财富人生在将服务做得更加细致周到的同时,广泛开发多元化非华裔市场。


2011年5月,因突出的业绩表现,Eric代表财富人生参加了在法国巴黎召开的伦敦人寿白金顶级峰会。在这伦敦人寿最高级别的峰会上,绝大部分与会者都已有十几年甚至二十年以上的从业经历,因此,他们对Eric入行5年就已经两次参加白金顶级峰会都惊讶不已。同年7月,在伦敦人寿属下之伦敦理财的2010年度业绩回顾大会上,Eric领导的财富人生财富管理有限公司荣获了”2010年度全国总冠军”大奖,这一殊荣正是市场和客户对财富人生这个年轻团队的巨大肯定。在实现业绩不断超越自我的同时,Eric完成了从理财经纪到金融企业家的成功转型。

真诚专业  开理财良方

在很多人看来,Eric就像上帝眷顾的宠儿,每一次的机缘巧合都似乎为他事业的进一步发展做好了铺垫。国内发展稳定的企业,入行5年以来摘取的理财领域的种种奖项,不断提升的业绩和持续扩大的客户群,所有的光环都围绕着他。却殊不知,这一切成功的背后,倾注着Eric多少辛勤打拼的汗水,而过硬的专业素质,诚信谨慎的职业道德,真诚待人的处世态度,正是Eric取得成功的制胜法宝。


在加拿大,私人医生、私人律师是一个家庭的重要成员,但私人理财顾问却并不常见。而在Eric看来,理财顾问其实是保证一个家庭稳健发展的关键环节。”优秀的理财顾问就像良医,只不过他诊治的是一个家庭的财政健康,开的药方是合理的理财规划。”遇到疾病、法律上的问题,人们总是会咨询医生和律师的专业意见,可是涉及金钱,人们便要承担更大的风险来信赖理财顾问。因此,唯有”真诚”和”专业”才能获得客户的信赖和认可。
“为客户赚钱”是财富人生理财集团的核心理念。以客户为本,让客户赚钱赚得明白,让客户对自己可支配的财富做到心中有数,才是Eric眼中称职的投资顾问。”诚信”是Eric和他的财富人生团队最看重的职业操守。在Eric看来,客户把钱交给财富人生管理,首先就是一种信任;尤其是那些把养老计划交给他们的客户,更是把下半辈子的安稳生活都托付给了他们。”因此,我们不能辜负了这种信任。”Eric说,帮助客户分析投资风险,选择正确的投资方向,将投资风险控制在最小范围,敏锐洞悉投资市场的变化,这些都是他和他的精英团队每日必做的功课。由于全球股市的时差,为了研究市场行情,Eric和他的团队常常深夜仍伏案工作,忙碌不已。而财富人生正是凭借这种勤奋敬业的态度,赢得了众多客户的高度信赖,绝大部分客户都是慕名而来,有的客户还特意远道从温哥华,蒙特利尔,渥太华前来多伦多寻访Eric。
除了勤奋敬业的工作态度,敏锐的专业判断和高效的决策能力更能直接取得客户的信任。2008年金融危机伊始,Eric果断做出基金组合切换上的重大决策,帮助客户将资金转入安全性高、稳定性强的避险型基金上。Eric说,投资市场就像脾性不定的汪洋大海,时而风平浪静,时而惊涛骇浪,对市场趋势的判断和反应,是对一个投资团队综合素质的重大考验。风险的大小并不重要,重要的是对风险的掌控能力。Eric正是带领着财富人生团队,通过合理控制风险为客户赚取最大利益,从而创造了财富人生成立伊始便勇夺全国总冠军的佳绩。

  未雨绸缪  写财富人生

当问起Eric,入行这些年来,最让他感到骄傲的是什么,他毫不犹豫地答:客户全心全意的信任。荣誉再多,业绩再出色,都离不开客户的信任和支持。Eric最高兴的事情,就是看着客户与自己一起成长,共同进步。财富人生的不少客户是新移民,Eric看着许多客户从当初不适应加国的投资环境,到后来的资产稳健增长、事业有成,心里便由衷地高兴。
如今,许多客户已将Eric当成了知己朋友。让Eric最感动的一次,是一个客户请他吃的一碗面。这位年长的华人客户,在加拿大做着一份普通的工作,生活简朴,跟Eric平时也没有太密切的往来。但有一天,这位客户给Eric打电话,说要请他吃饭,Eric欣然前往。客户带他来到了一家普通的中餐馆,叫了两碗面,两人边吃边聊。这时客户感慨地谈起了他的孩子已大学毕业了,家里一切安好,生活稳定,”Eric,我非常感谢你,是你让我有了一个安稳的晚年。”客户的一席话让Eric深受感动,他觉得自己只是完成了本职工作,替客户做好了理财规划,却换来了这番真挚的情谊。”那一刻,我觉得山珍海味也比不上这碗面。”
其实,理财绝不是有钱人的专利,投资也不意味着日进斗金,但每个家庭都需要一个长远的合理的理财计划,这样才能保证未来的安定生活,更能在遇到突发情况时及时应对财政周转的难题。Eric笑着说:”天若要下雨,我们阻止不了;但是我们可以随着带着伞,以防变成落汤鸡。”未雨绸缪,正是投资理财的意义所在。Eric的一位巴基斯坦客户的例子正好说明了理财的重要性。当时这位客户的家庭遭遇突变,急需一笔钱,但却逢生意不景气,他的财务状况相当被动。这时他想起了两年前找Eric做过的一笔投资,于是给Eric打电话询问投资情况。Eric对每位客户的投资都了如指掌,当即告诉他投资回报很好,有不少盈利。这时客户在电话那头激动得声音都变了,他忙不迭声地说:”Eric,你真好,你们中国人真好。”这笔投资为客户解了燃眉之急,那种释然的感觉,Eric非常地理解:”钱不是万能的,但是通过科学途径赚来的钱能让我们和家人的生活更美好,更有尊严。”也正因如此,Eric深知自己的工作对客户来说多么重要,他的谨慎,他紧綳的神经,也都源于他对客户的绝对的负责心。也许这正是他的高尔夫无法打得漂亮的原因吧。
Eric的工作也令他交游广泛,加拿大华人工商协会的众多会员既是他的客户,又是他的朋友。2011年初,在大家的一致推举下,Eric担任了华人工商协会新一任的会长。他希望利用自己在投资理财方面的经验,推动工商协会的发展,提升华人社团的影响力。Eric肯定了工商协会对团结华人扶持华商方面的重要作用,他认为这不仅是一个让世界了解加拿大,了解加拿大华人的窗口,也是一个宝贵的咨讯交流平台。”组织的力量总是大于个人的,无论对于新移民还是在加拿大生活多年的华人来说,工商协会都是一个有价值的互动舞台。”
Eric笑称自己骨子里其实是一个极具文学气质的人。大学时代他当过校报特约撰稿人,也喜欢写诗、写散文,喜欢沉浸在诗意的世界里编织浪漫的故事。如今繁忙的工作之余,他偶尔也会抽出时间跑跑步,打打高尔夫,或者坐在安大略湖边静静享受难得的清闲。他总感叹,忙碌的节奏让他失却了许多与自己交流的时间。”也许将来退休了,我会写一本书,一本给我自己看的书。”对于财富,Eric相信,幸福的人生,应当拥有健康的身体,自由的思想,以及能让人安享稳定生活的金钱,这才是真正的财富人生。

  财富人生理财Tips
一、理财–从现在开始
从现在开始,从这一秒开始,好好策划你的人生,合理规划你的财富。
二、理财–生活点滴做起
“千里之行始于足下”,理财要从点点滴滴做起,从自己身边做起。
三、理财-从习惯开始
好习惯成就一个人,坏习惯毁掉人一生。改掉不良的消费习惯,形成良好的理财习惯会让人受益无穷。
四、理财–整合资源
充分调动所有资源,让您的财富更上一个台阶!
五、理财–着眼于一生
理财不是一朝一夕的事情,它贯穿人的一生。人应该把眼光放远,要懂得先苦后甜的道理。

*本文来自轻松加拿大